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风险工作报告大全(21篇)

时间:2024-03-01 23:04:06 作者:飞雪

通过工作报告的撰写,可以展示自己在工作中的贡献和成果,提升个人的职业形象。我们整理了一些工作报告的范文,这些报告写作思路和结构都相对成熟,希望对大家的写作有所启发。

风险排查工作报告

根据文件相关要求,公司高度重视,立即组织专题会议部署本次涉众型非法经营活动稳定风险集中排查工作,认真传达文件精神,进行责任分工。公司成立工作领导小组及办公室,由中支公司一把手担任领导小组组长,分管总任副组长,各支公司负责人及机关各部门经理担任组员。领导小组办公室设于综合管理部,主任由综合部经理兼任。领导小组建立工作联动机制,要求所有成员要提高思想认识,把思想高度统一,坚决打击重大风险。

风险管理工作报告

2011,公司专门成立了全面风险管理领导小组和工作小组,在基于公司完成全面质量管理体系认证的基础上,对公司各部门的业务流程进行了全面、系统的梳理和分析,并深入各个业务部门进行实地调研,组织公司管理层人员和各部门业务骨干进行了风险专项分析及风险评估,对公司风险环境进行了研究分析,提出目前公司风险环境比较中性的范围,强调应采取切实措施改进对公司内外部风险的管理工作。

在风险管理上,公司本着“立足公司、服务公司”的原则,根据公司具体的经营管理现状,对公司的进出口业务进行了具体细致的梳理,并且绘制了详细的进出口业务流程图,同时对业务流程进行了详实的解释说明。

二、公司流程风险与应对措施。

1、公司主要业务风险点的内容。

进口业务面临的风险主要有外部风险和内部风险。其中,外部风险有政策风险和市场风险;内部风险有合法合规风险、诚信经营风险、合同协议风险、资金风险等四项。

出口业务面临的风险同样是外部风险和内部风险。其中,外部风险有政策风险和市场风险,这两种风险在出口业务中表现的比进口业务更突出;内部风险主要有战略风险、合法合规风险、合同协议风险、资金风险、诚信经营风险、投资风险等六类风险。

2、主要业务风险的应对措施。

公司对发展战略目标、目前业务发展态势和管理基础及面临的外部市场和经济环境进行了综合分析,提出了风险管理策略,指出公司风险管理工作要实现“效率,效益,效果”的综合平衡,确定了风险管理工作的损前和损后目标,提出了应对具体风险的方法,不同的风险采取不同的方法或方法组合。

行,又对资金支付实现了有效的控制;公司大力加强风险监控系统日常应用管理,通过系统预警信息监控与人工核对相结合的方式进行风险监控,对预警信息及时跟踪回馈并督促整改;公司加强风险监控信息分析、报告制度,风险责任单位负责各自职责范围内的风险监控,对预警信息进行分析,按照集团要求,编制重大信息内部报告并按程序提交处理。

公司正在努力建设全面风险管理组织框架,试图建立一个包括领导、执行和监督分工负责的全面风险管理组织架构。法人是全面风险管理工作的领导机构,负责对公司层面重大风险事项进行决策;公司总经理负责推进落实风险管理各项具体工作;副总经理负责组织开展全面风险管理日常实施工作,提出全面风险管理工作报告;公司各业务部门是全面风险管理实施的具体责任部门,负责对日常工作中本部门的业务风险进行识别、分析、监控和防范。

下一公司将继续完善优化全面风险管理体系,采取培训、研讨交流等措施加强风险管理文化建设;强化重大风险监控和预警,构建日常风险信息搜集、报告和处理机制,逐步形成风险动态管理体系;加强对最新风险管理思想、技术发展和外贸行业动态的研究,进行内部的深入调研,探讨公司风险管理发展方向和实施思路,形成长效机制,持续提升公司的风险管理能力和科学决策水平,为公司发展战略目标的实现提供坚强保障。

1、紧跟政策脚步。

随着世界经济的发展,国际和国内环境的巨变,外贸政策也随之不断发生变化,进而影响其实施的效果。因此,从某种意义上说,企业能否紧随外贸政策的脚步调整公司战略对企业的生存意义重大。

2、全员培训,人人都是风险管理员。

公司单个风险管理员的力量是渺小的,如果能将公司全体员工都培养成风险管理员,那么风险给企业带来的损失将会降到最低。因此,对公司全体员工进行风险管理培训,公司人人都是风险管理员,公司的全面风险管理工作将迈上一个新台阶。

风险工作报告

会计结算专业作为银行业务操作、资金流动的基础平台,改革压力随之增大,管理要求更加严格。在当前和今后一段时间内,建立完善操作风险管理控制体系,增强防范和识别风险的能力,是会计结算专业必须面对和解决的重要课题。现针对基层行操作风险管理中存在的问题提出一些思路和建议。

近几年,随着银行综合业务和全功能银行系统的投产运行,以及全行核算一体化格局的初步形成,通过有效的事权划分、重要岗位分离、事后监督、银企对帐、支付密码、参数表硬控制等手段,全行柜面服务质量和风险控制能力明显增强。但由于受业务处理流程、业务管理流程的限制,以及部门间职能分工上存在一些交叉,造成一些风险隐患存在。主要表现在五个方面:

一是支行会计核算管理机构设置不科学,部分职能弱化,一些风险隐患未能及时发现和纠正。核算一体化以后,会计核算风险日趋集中,但没有明确统一的部门来承担日益繁重的会计核算管理任务,绝大部分支行包括基层物理网点的会计核算与风险控制职能是由支行营业部代理行使的,这种机构设置的缺陷,造成了部分管理职能弱化。一方面,支行营业部作为一级支行的对外营业网点,既承担着本网点的核算管理职能,又承担着支行所属分支机构的核算业务的管理、监督、指导职能,同时还承担着一级支行的计划财务、资金营运、统计、营销等任务,日常工作十分繁杂,其管理人员没有足够的时间和精力来指导、监督、管理辖属网点的会计核算与风险防范工作;另一方面,支行内控人员的上收,检查、监督人员的严重不足,导致支行对辖属营业网点管理和控制力度弱化,部分网点发生风险隐患也无法及时发现和纠正。

二是忽视对支行以下物理网点负责人的监督和管理,导致风险关口前移。基层网点负责人在现阶段具有双重身份,既是一个对外营销的客户经理,又是该网点承担核算管理任务的业务主管,承担着大量的核算业务授权工作。由于网点人员较少,业务主管一般只配两人,而且多为倒班,如果外出营销就无法授权。一些网点负责人为了营销业务,放弃了主管职责,或不认真审查凭证,或将授权卡交于经办柜员,使主管的授权与监督形同虚设,客观上形成了核算管理和案件防范上的一些漏洞。一些网点负责人重任务指标、轻核算管理,重既得利益、轻案件防范,有的网点负责人甚至为了完成某项任务指标,不惜以违反制度规定来迎取客户。

三是未将风险管理纳入柜员、网点考核体系,柜员的积极性受到影响,操作风险诱发因素上升。目前我行对基层前台柜员的绩效考核存在多头管理,多头考核,考核体系不尽合理等现象。很多业务和产品指标是通过各级行的业务部门下达到支行营业部及其以下网点,而这些业务发展指标均与柜员收入挂钩,如完成多少存款、发一张卡或推销一笔保险等兑现多少收入,而对堵住各类差错和事故或无违章、无案件的柜员则没有明确的考核奖励标准,没有体现出风险防范的价值,在趋利导向上形成了柜员重任务指标,轻核算质量、轻风险防范的现状。对营业网点的考核机制也没有充分体现出内部服务与风险防范的价值。如已经实行核算一体化的营业部和综合网点,其办理的业务范围扩大,风险责任加大,但在大多数支行的考核办法中,与办理单一业务的网点实行同一考核标准,面对众多与收入挂钩的考核指标,因其人员基数大,不仅包括前台具体核算的柜员,还包括管库员、凭证管理员,银企对帐员等,所以人均收入必然降低,这样很多市地单一网点的收入远高于综合网点,从而造成综合柜员收入低于单一柜员,风险大的柜员收入低于风险小的柜员。加上实行核算一体化改革后,我行没有建立相应的风险补偿机制,对综合柜员绝大部分行没有相应的风险津贴或补贴很低,造成前台操作人员普遍对办理综合业务的响应度不高。

四是相关部门对基层网点管理缺乏统一协调,形成风险管理的空白点。核算一体化前,原有的核算管理包括对基层网点和核算人员的管理均自成体系,各专业从制订制度、业务办法、培训、监督检查,风险防范等各司其责。核算一体化后,原有的按专业垂直对下管理的模式被打破,但各业务部门对基层管理的职能却一直模糊不清,相关业务部门在一些新产品、新业务的推广过程中往往是只制订业务管理办法、操作流程,并以操作流程替代会计核算手续,而对这些业务和产品在推广使用过程中的监督检查、风险防范、柜台服务、客户反响等过问不多,这就把业务发展和风险防范割裂开来,形成业务大家做,风险一家担的局面。一些新兴业务在业务和核算管理上的归属也不够明确,导致有关文件、制度的执行和落实不到位,对柜员的培训、指导力度不足,基层网点出现问题无法及时得到解决。

五是制度建设相对滞后,一些操作系统存在漏洞。近年来,我行各项业务发展较快,特别是电子银行、代理业务等发展迅猛,但管理、核算、制度建设却没有及时跟上,特别是对代理业务凭证的使用、管理和控制上,没有严密的流程、办法,形成一些风险点。同时部分代理业务项目属我行自行开发,在业务需求与开发过程中未能利用全功能系统的、先进的参数管理功能,而是在代理业务平台上自行设定参数,造成我行外围系统参数管理的分散、混乱,部分代理业务中新增的交易未纳入全功能系统统一管理,系统通过岗位权限表对柜员的刚性控制不能充分实现,前台人员随意使用代理业务交易,加大柜面操作风险。一些新业务在开发过程中,过多地考虑客户需求,没有更好的与我行先进的.系统衔接,大部分代理业务采用的是简单的柜台现金代理方式,我行系统的电子、批量处理优势没有充分展现。如代发工资业务系统在处理上不够严密,对上传的文件只识别账号,不识别户名,容易造成串户现象;代理保险业务,系统在设定代扣投保人保费程序时,未能有效限定扣划范围,出现从内部户或其他客户账户扣款现象,风险隐患很大。很多代理业务都要求纳入事后监督,但我行中间业务平台无法向事后监督部门提供具体的代理业务流水,也无相关的监督资料。实际上根本无法做到有效、全面的监督。

一是管理型会计体系推行过程上遇到一些困难和阻力。目前,我行已初步建立起了以“集约、高效”为主要特征的管理型会计体系,业务业务风险控制能力不断增强。但是随着网点职能和业务整合步伐全面加快,出现了支行及其以下网点业务管理的职能弱化,职责不清,个别行处程度不同地存在着制度落实不到位、执行不力等现象,有章不循,违章操作的问题时有发生,从不同程度上影响了我行风险控制职能和作用的有效发挥,影响了会计改革的进一步深化和发展。

三是管理人员思想认识存在偏差。一些领导干部不能正确认识业务发展与内控管理的关系,缺乏内控意识和风险意识,只强调业务的开拓与发展,把主要精力用于本单位所承担的各项目标及临时性营销任务方面,忽视规章制度和操作规程的严格执行,使制度在执行落实过程中大打折扣,信任、情面代替了管理和纪律,导致一些问题屡查屡犯,得不到彻底根治。

四是人员培训没有做到制度化、经常化。近年来各项业务发展较快,但对新的规章制度、业务流程的学习、贯彻上,没有形成制度化和经常化。一些行忽视对员工政治思想和安全防范意识的教育,致使个别员工法律意识淡薄,思想道德素质低下,行为随意,在执行制度方面存在着以习惯做法代替规章制度的现象,给会计管理工作带来一定的难度。

五是监督管理不到位。一些机构负责人对会计监管不到位、对员工行为疏于管理,有些职能部门监管手段主要局限于检查,没有在监管效率、风险控制弱点分析、制度缺失剖析上做深入研究,不能有效防范风险。

要以科学的,发展观为指导,以深化改革为手段,加快会计业务经营平台、支持平台和管理平台的建立,加大前后台业务分离力度,提高管理效能,实现业务的集约化管理和风险的集中控制,形成“三大平台”有机结合、互为补充、协调发展的局面。一是将营业网点所有能够集中处理的业务,都要通过标准化和流程再造,全面实现集中处理。二是要建立操作风险的集中管理体系,将事后监督职能前移,变为事中实时监督,利用现代信息技术对各项业务处理的全过程进行同步监控、实时预警,形成识别、计量、缓释、控制和处置风险的系统性操作链条,强化对操作风险的有效识别,提高监督效率和监督效果。三是切实做好银企对帐管理工作,实现对账工作的集约化和多元化运作,与所有开户企业签定账户管理协议,增强对账工作的约束力,增强银企对账工作的全面性和有效性。四是强化现金营运中心的管理和监控职能,实时掌握和监控辖属机构网点、柜员的现金动态信息,对柜员超限额现金进行实时有效控制。

(二)按照职能分工的要求,理顺组织机构设置和管理职能。

各业务部门对基层网点的管理职能应不仅仅包括业务的管理、发展,还应该包括业务的检查监督、风险防范。营业网点是我行所有对外业务的一个支持平台,柜员是在这个平台进行服务的操作人员。网点是支行的网点,柜员是支行的柜员,柜员不隶属任何一个专业。各级行在制度的制定、执行、检查上要加强各部门之间协调,明确分工,形成统一意见后向下安排。对一些新兴业务,各牵头部门应该首先在相关部门之间沟通后,明确部门职责,避免出现管理真空,并应该提前或同步对所有相关部门和网点人员进行培训,确保网点办理新业务遇到疑难问题可以及时得到解决。

(三)重新规划和引导基层网点的发展建设。

一是要继续深化前台业务流程再造,加快业务处理中心的业务集中步伐,不断扩大业务集中处理的范围,进一步加大前后台机构、人员的分离力度。积极探索和逐步实施将网点前台除现金、汇票业务外,全部分离到后台业务处理中心集中办理,最大限度地简化柜面业务操作流程,提高前台业务处理效率,降低前台操作风险。二是要依托全功能银行系统平台,不断完善扩大自助银行服务,加快发展网上银行,电话银行等离柜业务服务,有效地分流网点柜面业务,使网点柜面腾出更多的精力和时间处理客户个性化高端业务,提升营业网点的营销功能、服务功能和综合竞争力,使营业网点成为全行业务经营平台的载体和基础。三是要进一步理顺部门关系,整体规划和统一产品的开发、管理、核算和营销。同时要整合业务管理资源,整合人才培养资源,探索高效的业务管理模式,加强业务经营分析和考核,以高水准的管理促进基层行业务发展。

(四)建立柜员服务计价绩效考核体系。

建立科学的风险津贴与业绩相结合的绩效考核机制,合理分配员工薪酬,可以将柜员的业绩分为柜面业绩(柜面的联机交易为主的业务)、手工业绩(营销项目、特殊业务、国际业务等以手工操作为主的业务)、质量业绩(业务差错、服务态度和被客户投诉等情况)三个方面,按业务的复杂度和贡献度设定权重,计算柜员的业绩积分,对柜员的业绩进行全面考核。通过考核以岗定酬、升岗升区,充分调动柜员工作积极性,有效利用资源,提升网点综合竞争力。由于核算一体化后会计结算专业是全行风险较为集中的专业,为稳定会计结算队伍,有效防范风险,对于重要岗位和案件多发部位的会计人员,建议根据其风险和责任,适当发放岗位津贴,以调动其工作积极性。各部门在向基层机构下达各项任务指标时,也应充分考虑和尊重各行实际,鼓励其向特色和专长业务方向发展,不应片面追求指标,诱发不正当竞争。在推出各种业务与产品时,坚持风险防范与业务发展相结合的原则,谁主管的业务谁负责风险防范,以发挥全行在风险防范上的整体联动作用,达到有效防范各种风险的目的。

(五)加强对基层网点负责人的管理和监督。

我们应当辨证的看待市场营销与风险风范的关系,明确风险防范是业务顺利发展的前提和基础,随着核算一体化的实施,网点的营业功能进一步拓宽,网点市场营销的范围也进而增大,就更需要营业网点强化核算管理,加强内控建设。要全面实行在支行以下网点营业经理委派制,建立网点营业经理直接对二级分行或支行行长负责的体制,增强核算工作的独立性,有效地遏制基层网点负责人利用职权作案的现象。

(六)有计划、有重点地开展人员培训。

文化,形成一种风险管理人人有责的内控氛围。要加大对员工的培训力度,全面提高柜员的理论水平、业务技能和风险识别能力。要改进柜员培训方式,大力拓展培训途径,积极利用网上培训系统,统一对包括管理层和一线人员进行业务培训,使其在较短的时间内能够尽快熟悉掌握新的制度办法及业务流程,尽快提高柜员的整体业务素质。要不断完善柜员的更新、补充机制。根据前台柜员合同到期(退休)时间,提前培训一定数量的后备人员,减少人员交接后由于不熟悉业务造成对外服务的不良影响和相应的操作风险。

(七)坚持组织开展不间断的检查活动。

检查监督是控制操作风险最有效的一种方法。检查监督在形式上要制度化和多样化,无论是全面的还是专项的、集中的还是分散的、定期的还是突击的,都要有计划、有安排、有方案、有总结、有分析,有跟踪整改措施,确保检查监督的连贯性。检查监督的内容要格式化和规范化,检查监督的内容在不同层次的检查监督部门或人员中要尽量给予明确,划定范围和要点,避免检查监督的内容涉及面太泛、太多、太杂而形成走过场。检查监督的手段和方法既要注重科学和规律,也要体现灵活多样和有针对性,把检查监督过程中形成的经验、教训、心得、技巧,进行总结、提炼、归纳、整理,形成检查方法手册,供检查人员使用,提高业务素质和检查监督水平,从而增强检查监督的效果。同时要提高检查监督方法和手段的科技含量,形成以计算机监测和总会计、会计主管和内控人员监督相结合的“人机”双控形式的风险实时控制网络,提高风险反应速度,增强预警能力。

风险工作报告

20xx年,在总行领导的正确指导下,紧紧围绕全行工作中心,全面履行风险、合规部门的管理职责,扎实工作,以强化信贷管理为突破口,全力抓好全行贷款风险分类、不良贷款监测、清收、考核工作及超权限贷款风险审查审批工作,有效地履行了风险管理与合规管理职责,较好地发挥了部门的职能作用。现将就风险管理与合规管理方面的工作做如下汇报:

1.做好风管部职责内的报表、报告制作和报送工作。一是及时做好1104工程报表的制作和报送工作;二是做好风险分类相关报表;三是做好不良资产监测报表;四是做好银监办要求的业务经营分析报告及相关报表;五是及时向人行报送风险监测指标报告及相关报表;六是及时向监管部门报送业务经营风险分析报告及相关报表。

存量贷款的分类调整工作。三是每月初及时收集各网点超权限贷款的五级、十级分类认定表,并认真审核,对其中分类错误、分类理由不规范的认定表一律予以清退并要求重做。以此保证每月新增贷款的准确分类。四是坚持每半年下各网点检查五级分类、十级分类情况。对其中分类不准确、分类未及时调整的贷款及时做出指导和修改。通过以上工作,保障了我行贷款五级分类、十级分类的准确性和分类调整的及时性,为我行不良贷款的管理打好了基础。

3.积极做好诉讼案件的起诉、执行工作。

根据各网点上报的诉讼材料,我部及时做好起诉材料准备、证据收集、申请诉讼、出庭参诉、执行申请、参与强制执行等工作,极大减轻了基层各网点的工作压力。

4.积极协助基层清收不良贷款。

5.做好贷款的审查工作。根据总行工作安排,做好每日基层上报审批贷款的资料审查和风险审核工作,严控信增风险、及时辅导和纠正各基层网点贷款档案资料的合规、合法、风险可控情况以及风险分类的准确性情况。

组织开展信贷人员岗位培训及深入基层进行指导的工作仍有待加强;三是还未能实施更为有效的贷款管理,个别新发放贷款仍潜在风险。四是部门职能的强化及作用仍有待于增强。

为进一步提高风险防范能力,有效降低我行所面临的各项风险,针对20xx度风险与合规管理工作中存在的问题,我部拟在20xx年的风险与合规工作做出如下安排:

1.继续加强管理,提高信贷资产质量。实时动态监测贷款情况,及时发现风险点并采取措施,以尽量减少新的不良贷款的产生。

2.改变执行思路,加大依法清收力度。进一步加强对借款人综合信息的跟踪监测,及时向法院执行局提供借款人实时信息,力争使执行工作进入常态化和及时性。

3.加大对基层的服务、指导、协调、管理和培训。加大对基层网点的日常服务、培训、现场辅导和检查等方式,切实提高客户经理的管贷能力和风险管控能力。

4.做好参谋服务。充分发挥部门职责的工作性质,及时为领导在风险管控等方面的决策提出合理化建议和决策后的执行落实方面做好各项。

20xx年12月31日。

风险管理工作报告

为配合风险管理工作计划的执行更好地发挥计算机在公司生产经营管理中的作用,提高办公自动化的整体应用水平,加强对计算机软硬件、网络及公司信息的安全管理,特制定了计算机及网络管理办法。

根据计算机及网络管理办法加强对信息安全和信息系统的风险管理.(一)信息安全风险管理:

计算机数据和信息包括公司计算机和移动存储设备里内存储的销售数据、活动方案、财务报表、员工资料、客户资料、生产技术、各种合同和档案资料等。

一、各种数据及信息严格控制在公司内部,任何人不得泄露公司的数据及信息;

三、公司计算机里的保密资料文件夹不提供共享。

四、对个人使用的公司计算机中的重要数据文件,员工定期备份到移动存储设备;电脑管理员负责将服务器上的oa数据库及其他数据库每月底备份一次,每半年一次将备份数据刻录成光盘,并做好记录。

五、加强对系统服务器的安全管理,及时升级更新各系统。

风险管理工作报告

一是掌握企业基本情况。县(市)监管部门理清辖区内获证食品生产企业的数量,全面掌握了企业生产规模、生产品种、生产条件、产品质量状况等基本情况,建立了企业信息数据库和监管档案,做到了一企一档。同时,坚持新开办一家评定一家,现场核查符合的当场进行风险分级评定。

二是全面实施动态监管。根据《食品生产经营风险分级管理办法(试行)》的要求,按照风险分析、量化评价、动态管理、客观公正的原则,派出监管人员深入企业,详细记录检查情况,根据现场掌握情况,梳理食品生产加工企业生产的产品品种,对企业资质、进货查验、生产过程控制、出厂检验等风险因素,通过量化打分,确定食品生产企业风险等级。目前,全县已完成家食品生产企业风险分类分级工作,分别确定了a级风险0家,b级风险0家,c级风险1家,d级风险0家,并在生产场所醒目位置张贴了日常监督检查结果和风险等级标识。

三是组织开展宣传培训。组织监管人员对食品生产风险分级管理的理念来源、根本目的、基本原则以及基本内容进行了全面学习,准确把握了《食品生产经营风险分级管理办法(试行)》的要求,明确了风险等级评定工作标准。

按照《食品生产经营风险分级管理办法(试行)》的要求,继续做好食品生产企业风险分类分级工作,将食品生产经营者风险等级评定结果记入食品安全信用档案,并根据风险等级合理确定日常监督检查频次,实施动态调整。

风险管理工作报告

引》等相关规定,完成了首次风险评估,建立了风险管理制度,加强风险日常监控和风险应对措施落实,积极培育风险管理文化,大大增强了公司抵御风险的能力。

二、风险评估。

2009年度,公司专门成立了全面风险管理领导小组和工作小组,对公司内外部政策和经营环境信息、风险管理案例以及制度、流程进行了全面、系统的梳理和分析,深入各个业务部门进行了实地调研,组织公司中高层管理人员及业务骨干进行了风险专项分析及风险评估,对公司风险环境进行了研究分析,提出目前公司风险环境属于比较中性的范围,强调应采取切实措施改进对外部风险的管理工作。在风险管理上,公司坚持“突出重点,保障实效”的原则,按内、外部风险进行了排序,并根据经营管理现状,提出了公司需要重点防范的九大风险,其中外部风险有政策风险和市场风险两项,内部风险有合法合规和诚信经营风险,投资风险、工程质量风险、成本风险、合同协议风险、资金风险和战略风险等七项。

公司对发展战略目标、目前业务发展态势和管理基础及面临的外。

部市场和经济环境进行了综合分析,提出了风险管理策略,包括风险管理原则、目标和管理工具,指出公司风险管理工作要实现“效率,效益,效果”的综合平衡,确定了风险管理工作的损前和损后目标,提出了应对具体风险的工具,强调应对工具的选择应突出重点,综合考虑,打组合拳,不同的风险采取不同的方法或方法组合。

四、风险应对措施。

为强化风险管理的有效落实,公司针对重大风险编制了专项应对方案,制订了包括定期召开宏观经济发展和房地产行业形势分析研讨会、实现外包预算审核的规范化、保持集团总部及下属公司资金的集中管理和统一使用等一系列风险防范措施,编制了《重大设计错误应急预案》、《重大安全事故应急预案》等风险应急预案,注重全方位的风险防范,确保最大限度规避或减轻风险发生的可能性和影响。同时,将风险应对措施和内部控制的要求融入部门规范中,使风险管理成为公司综合管理体系的有机组成部分,真正保障了风险防范能够落到实处。

五、重大风险日常监控。

付实现了有效的控制;公司大力加强风险监控系统日常应用管理,通过系统预警信息监控与人工核对相结合、重点监测与抽查跟踪相结合的方式进行风险监控,对预警信息及时跟踪回馈并督促整改;公司加强风险监控信息分析、报告制度,风险责任单位负责各自职责范围内的风险监控,对预警信息进行分析,按照集团《重大信息内部报告制度》要求,编制重大信息内部报告并按程序提交处理。

公司大力培育和塑造良好的风险管理文化,树立正确的风险管理理念,保障风险管理目标的实现。报告期内,集团开展了多种形式的风险管理文化宣贯、培训活动,邀请专家进行了全员风险管理培训,在集团eas系统上建设了全面风险管理专栏作为集团内部风险管理知识宣贯及学习的渠道,并定期组织工作小组成员进行风险识别、评估、监控等专题培训,提高了员工对风险的认识水平和实施风险管理的工作能力,培养了员工风险管理的自觉意识和行为习惯,使风险管理体系不仅有其形,且具其神。

公司建立了领导、执行和监督分工负责的全面风险管理组织架。

风险管理体系相关制度、流程,组织开展全面风险管理日常实施工作,提出全面风险管理年度工作报告;集团各部室、各所属企业是全面风险管理实施的具体责任部门,负责对日常工作中本部室(单位)的业务风险进行识别、分析、监控和防范。审计监察部负责对全面风险管理工作进行监督评价。

八、风险管理对战略规划整体目标实现的支持情况。

全面风险管理与企业战略的有机结合,是战略管理的内在要求,也是全面风险管理的发展方向。2009年,公司提出了“百亿企业”发展战略,实现跨越性、大规模发展不仅要求企业具有强大的竞争和发展能力,同时也对企业的风险防范能力提出了更高的要求。为此,公司在开展全面风险管理工作时始终坚持“战略导向”原则,即在实施战略转型的过程中,通过全面风险管理工作,优化公司治理结构、确保重大信息的内部沟通顺畅,强化信息披露规范;完善以制度流程为核心的内控机制,梳理缺失项,补充完善风险因素的控制防范措施,全面提升企业的基础管理水平;建立日常风险信息收集机制、重大风险监控预警机制和应急预案,在企业的日常经营管理过程中能做到对风险的实时、动态管理,及时发现,妥善、迅速处理,大大降低了风险事故发生的可能性和影响,提高了企业的运行效率和经济效益;大力培育风险管理文化,使风险管理意识逐步深入人心,使风险管理融入每位员工的日常工作中,从根本上提升企业的风险管理水平。

通过建立并健全企业的风险管理体系,将战略转型过程中风险控。

制在公司可承受的范围之内,为战略执行保驾护航,促进了公司战略目标的实现。

九、公司内部和外部环境变化情况与发展趋势。

(一)外部环境变化与发展趋势。

2009年,作为国民经济的先导性行业,房地产业在政府税费减。

免、放松二套房贷等一系列优惠措施刺激下率先走出低谷,房地产开发投资增速逐月上升,一线城市成交量呈“井喷”式上涨,成交均价也在短期内实现了大幅提升。在市场信心回升和销售回暖的带动下,土地市场成交渐趋活跃,房地产业进入新一轮的高速发展时期。然而,正如二年前繁荣之后随之而来的2008年行业调控,2009年岁末,中央政府出台了一系列调控房价政策,明确提出“遏制部分城市房价过快上涨的势头”,随后各地方政府相继出台房价调控措施,可以预见,受营业税优惠的取消、税收和房贷政策进一步收紧的市场预期影响,短期内高度繁荣的市场盛况难以持续,市场前景存在较大的不确定性,而市场对短期预期的不确定性也加大了房地产市场供给量、成交量、价格走势等因素的短期波动性。

(二)内部环境变化与发展趋势。

2009年,公司围绕“百亿企业”发展战略,在管理架构、营销。

管控模式改革,建立符合集团化经营和自身特点的管理模式;深入推进管理标准化和全面风险管理体系建设,有效提升了企业基础管理水平和抵御风险能力。

2010年,面对宏观经济和行业发展的种种不确定性和新的挑战,公司将继续苦练内功、固本强基、着重提升公司的战略管控能力和专业能力。一是以深圳公司为切入点开展“总部—地区公司—项目部”三级管理架构试点,建立地区公司的管理标准化体系,打造并完善与现阶段发展战略相适应的管理机制;二是启动住宅产品标准化建设,加强设计、规划、施工建设以及合规性等方面的产品管理,严抓产品品质;三是继续坚持从规划设计、预算管理、施工现场管理、营销等环节加强成本的全过程控制;四是公司将继续加强对宏观经济的研究和微观市场的调研,加强对客户的研究,提升投资决策与营销策划水平;六是公司将加强融资方式的研究与尝试,积极拓展应用,强化资金回笼管理,为公司高速发展提供资金保障。

风险工作报告

随着财税管理体制改革的不断深化和人民银行职能的调整,国库工作的地位和职能作用日益突出。国库作为国家预算执行的重要参与者,担负着经理国家金库,监督管理国库资金、确保国库资金安全的重任。然而,随着国库资金清算新体系的建立,国库资金清算业务风险、监管职责模糊风险、法律缺失等风险日益显现,这给今后的国库工作带来了诸多困难,提出了更高的要求。

(一)国库会计核算系统设计自身存在的风险。目前国库部门运行的国库会计核算系统(2.0版),无论是在功能上还是在安全设计的考虑上,相对于1.0版都有质的飞跃,但在运行中也暴露出了诸多系统上的漏洞。

1、设计风险。一是打印的组合报表没有报表序号,不利于控制报表的漏缺、偷换,影响事后监督和实地业务检查。二是在人民银行内部的网络上,人民银行系统内任何一台内联网机器,只要安装了2.0版软件后,就很容易成为另一台国库终端机,这对风险防范提出了新的挑战。

2、操作风险。在新的核算模式下,国库部门由原来的单一资金渠道改变为多渠道的资金通道,包括行库往来、大额支付、同城票据交换、内部往来四种清算方式。若业务不熟悉或工作不认真及易产生差错。

3、道德风险。在系统设计存在缺陷、资金汇划渠道增多、操作风险加大的情况下,无疑增加了道德风险防范的难度。因为国库资金的支付清算最终由人来实现,如果个别国库人员的人生观、价值观及思想道德发生偏差,国库资金的安全将得不到有效保障。道德风险是国库风险隐蔽性最强的风险,看似看不见摸不着,但却是应首先防范的。

(二)法律法规滞后带来的风险。一九九四年财税体制改革,实行了分税制,财税体制发生了深刻的变化;金融改革的不断深入,也使人民银行职能发生了改变,但相应的法律法规却没有跟上,使国库工作出现了制度风险。

1、相关法规滞后。国库职能、职责的依据主要是《国家金库条例》,这一条例实施于1985年3月,然而财政、税务、金融的改革却一刻也没有停止,《国家金库条例》却没有因改革而修订过,这其中的许多条款已经明显不适应于实际工作。

2、业务制度滞后。国库业务中最常用的规章就是《中国人民银行国库资金清算业务处理手续(试行)》,而这一规章中有的规定并不符合实际。比如:国库部门办理大额支付往来业务时,接受来账可打印支付系统专用凭证,而发起往账未明确规定需打印支付系统专用凭证,同时国库会计核算系统不能产生详细的大额支付往账清单,这无疑会给资金划转带来风险。同时,《中国人民银行国库资金清算业务处理手续(试行)》和中国人民银行《大额支付业务处理办法》的有些条款不一致,也给国库资金清算造成了风险。

3、内控制度滞后。新系统的应用,使核算和管理的重要空白凭证增多,并增加了支付系统操作员卡,密押机的保管、使用,这些对国库部门来说都是一个新业务,如何加强印、押、证的管理成为国库部门不容忽视的问题。而在实际工作中,由于管理人员对新业务、新知识还欠熟悉,容易造成管理手段不到位,管理制度不健全的现象,产生管理漏洞,给国库资金安全带来隐患。

(三)监管职责模糊带来的风险。《中国人民银行法》虽然赋予了各级人民银行经理国库的职能,但没有赋予国库监管职能。这使得人民银行在国库监督中缺乏依据和乏力。《国家金库条例》及其《实施细则》,仅笼统规定国库对预算收入入库、库款支拨、退库等有监督权,而对于入库过程中发生的虚增收入、延压库款、资金流失、混库、退库及库款支拨中存在的违规情况,未有明确的处罚规定及制裁措施。随着财政国库管理制度改革不断深入,国库在监管中遇到的情况越来越多。特别是对库款的支拨、预算收入的退库,没有具体、统一的操作规则,造成监管职能模糊,无明确的权力去进行有效的监督。

(四)财政预算管理体制带来的风险。目前进行的财政国库管理制度改革使财政资金能够合规使用,堵住了不合理的开支,造福于社会各项事业的发展。但是,从近几年的情况看,还存在一些财政开支绕过国家的规定,没有按规定的用途使用,甚至流失的情况。主要表现为:

1、模糊理由支拨。财政部门对一些需要提供依据的拨款,往往提供一个内容笼统的书面文件、纪要等作为依据,甚至多笔拨款都用一个文件,这些文件所列明的理由往往模棱两可,而又让人无法拒绝。再加之国库缺少对财政资金使用的监测跟踪制度,造成了国库难以对大额财政资金走向的监测、监督。

2、库款的集中支拨。这种情况主要存在于县级财政。县级财政实行由会计核算中心集中核算的预算管理体制,这给预算支出逃避国库监管带来一定便利。比如:对一些无法提供合规依据的拨款,财政部门往往将资金统一拨往会计核算中心等财政部门在商业银行账户,通过商业银行账户分散资金支出,从而达到了避开国库监管的目的。

上述种种隐患,给人民银行履行国库职能带来了诸多困难,只有不断强化国库风险意识,也才能有效提高国库服务水平,为贯彻好货币政策、财政政策提供支持。

(一)健全国库法律法规。首先应尽快修订《国家金库条例》。要按照金融、财税体制改革遇到的实际问题,明确国库部门的监管地位、监管范围,制订具有约束力的国库监管章程。特别是要对中央、地方预算收入的退付库款,要做出明确的规定,对于违规者国库并有权拒绝受理。其次是要尽快对相关制度规定进行修订、补充、完善。包括对《国库会计管理规定》、《国库会计核算业务操作规程》、《人民银行国库资金清算业务处理手续》、《国库同城清算管理办法》、《大额支付系统业务处理办法》、《大额支付系统业务处理手续》等作进一步修改完善,从制度上来严密会计核算手续,规范业务操作,明确岗位职责,做到有章可循,依法行政,突出对风险防范的约束力。

(二)完善国库会计核算系统软件。一是要增设风险防范手段,增加事后监督核查程序,使当日账务通过程序自动转入事后监督岗,并且设置各种监督项目,达到对整个业务流程及手续进行核查的目的。二是要加强对软件的细节改进。如改进新系统中计算机自动化管理功能,对编辑、打印转账凭证等行为进行防控制,堵塞住不法分子补制、伪造、偷换凭证之门;增设打印的组合报表的序号,防止报表的漏缺、偷换等。

(三)加强国库监督检查。一是要确立国库监管者的地位。国库单一

账户的实施以及国库核算方式的改变,对国库监督管理提出了更高的要求,国库监督管理的层面更深更宽,因此要用法律的形式确定国库监管者的地位和职责,确保国库资金的安全和正确使用。二是要加大对国库业务流程全方位的监督检查力度,逐步构建事前、事中、事后三位一体的全方位资金监控网络,消除风险隐患。三是要从国库核算准确性和资金清算安全性出发,健全国库监督机制,实现国库监督“零风险”,为资金清算系统安全、准确、高效运行和国库资金的安全提供强有力的保障。

(四)加强队伍建设。一是要按照岗位设置和人员配置要求,配足人员,避免内部一人多岗行为,杜绝因人员不足造成的风险。二是要开展多层次、多渠道的培训工作,并以各种形式促进工作人员不断学习新知识,掌握各项政策、法规和监管制度,努力提高国库人员业务素质和管理水平。三是要做好政治思想工作,加强职业道德教育,从思想上彻底清除享乐主义、拜金主义等腐朽观念,使国库人员树立正确的人生观、世界观和价值观。

风险工作报告

上半年,根据县委、县政府经济工作总体要求和省市银行业监管会议精神,在县委、县政府的关心支持下,我县银监办围绕我县经济发展战略积极引导辖内银行机构转变经营理念、加大信贷投入、防范金融风险、推进金融,取得了一定成效。现将辖内银行业经营特点及风险情况报告如下:

目前,我县有工行、农行、建行、邮储银行、银行、农联社和村镇银行7家机构,营业网点37个,自助银行12个,其运行特点:

(一)存款增幅很小,结构也不合理。上半年,我县银行机构各项存款增幅是历史上同比最少的,全县银行机构各项存款610395万元,比年初仅增加604万元,存款结构也不尽合理。一是以储蓄增加为主,而企业存款少。截至6月末,全县银行机构储蓄存款352892万元,比年初增加2298万元,而企业存款247810万元,比年初只增加1140万元。主要原因:我县果业面积大,资金需求量剧增,大量资金投向于果业;银行信贷资金吃紧,果农不得不求助于私人借贷,诱发民间借贷活跃;去年加强打击非法开采稀土力度,一部分人因怕露富或被引起注意,将部分资金存入附近的广东平远和梅州等县市,异地存款分流突出;全县工业企业少,工业企业237家,其中规模以上企业30家,工业规模小。二是以农村信用社增加为主,而其它机构增长不一。在七家银行机构中,农信社增幅最大。截至6月末,农信社各项存款306329万元,比年初增加12497万元,工行、建行和银行分别比年初增加5226万元、3947万元和6206万元,而农行、邮储行和村镇银行分别比年初减少17771万元、9033万元和468万元,农行成为历史上同比减少最多的,全县出现了不平衡发展格局,不利于我县银行业整体发展。

(二)贷款总体增加,但发展不平衡。一是从贷款总额看,农信社多而其他银行少。截至6月末,我县银行机构贷款386244万元,比年初增加34964万元,总体呈稳步增长,但从各行社情况看,呈现农社“一枝独秀”态势,农村信用社贷款194042万元,比年初增加15706万元,占上半年全县贷款净增额的45%,工行、农行和村镇银行分别比年初增加4473万元、5340万元和4474万元。农社贷款较多,有点孤立难支,无法满足全县信贷资金需求。二是从贷款对象看,个体及农户多而中小企业少。截至6月末,全县银行机构个体及农户贷款308995万元,占贷款总额的80%,而中小企业贷款仅有47743万元,占贷款总额的12.4%。个体及农户贷款明显高于中小企业贷款87.6个百分点,表明我县银行机构支持中小企业发展力度仍然不足,中小企业贷款难未得到根本解决。三是从贷款行业看,涉农贷款多而工业贷款少。我县银行机构结合本地果业优势,加大了信贷支农力度,特别是农村信用社根据自身行业特点,以支持和服务“三农”为宗旨,不断增加支农贷款,促进农村经济发展。截至6月末,全县银行机构涉农贷款370427万元,占贷款总额的95.9%,其中农信社涉农贷款182018万元,占涉农贷款总额的49%,有力解决了农业生产及果业开发等资金需求,而全县工业贷款只有30155万元,占贷款总额的7.8%,低于涉农贷款88.1个百分点,说明我县银行机构贷款以农业为龙头,工业后劲明显不足,加强工业信贷扶持、促进工业发展势在必行。

(三)信贷质量提升,但潜在风险还有。我县银行机构积极采取措施加强不良贷款清收和管理,取得了一定成效。截至6月末,全县银行机构不良贷款7560万元,比年初减少41万元,不良率1.96%,比年初下降了0.2个百分点,主要是农村信用社不良率比年初下降0.35个百分点,农行和邮储银行不良贷款也较低,分别为0.94%和0.24%,建行、银行和村镇银行没有不良贷款,全县银行业机构信贷资产质量明显看好。但从我县经济金融发展状况看,我县银行业不良贷款仍面临一些潜在隐患和风险,如工行上半年新增不良贷款90万元,不良贷款占比较年初上升0.14个百分点。一是有的涉农贷款会产生不良。目前,我县涉农贷款占全县贷款总额的95%,而涉农贷款的90%以上又是果业贷款,这些果业贷款随着黄龙病危害程度不断加深将会出现一些不良,给涉农贷款带来影响。从去年黄龙病灾害情况看,全县因黄龙病被砍的果树达到果树总量的10%左右,大概有310万株(全县果树面积52万亩,按60株/亩计算共3120万株),直接影响了部分果农今年的收成,将会在一定程度上带来今年还本付息的困难。二是有的房地产贷款可能断供。由于受果业黄龙病和稀土产业限制性开采的影响,导致大量果农和个体私营者无力购买,我县房地产市场不太景气。房地产价格由原来每平米5000-6000元降为4000-5000元,销售量也明显下降,可能会带来一部分银行房地产贷款月供问题,住房按揭贷款不能按时月供或者不月供的情况将会不同程度地显现。

(四)经营效益见好,但不能过于乐观。我县银行机构经营效益不断提升,上半年,实现利润4236万元。第三、四季度是利息清收旺季,预测今年利润亿元以上。但据分析,我县银行业经营面临两大问题:一是中间业务收入少。上半年,全县银行机构业务收入16563万元,贷款利息收入15522万元,占收入总额93.7%,而中间业务收入仅有1041万元,占收入总额6.3%,少于贷款利息收入87.4个百分点。二是集约化程度不一。上半年,全县银行机构人均利润11.7万元,从总体上看,集约化程度不低,但从各行情况看,国有商业银行集约化程度相对高于农村中小金融机构,工行和农行人均利润分别为13.9万元和27.3万元,而农信社3.1万元,远远低于这两家老牌国有商业银行。加强农村中小金融机构集约化管理是我县银行业经营面临的一个突出课题。

当前,因受国家政策调整、经济发展速度快慢等主客观因素的影响,我县银行业经营发展仍面临不少风险和问题。主要有:

(一)资金供求矛盾突出。目前,我县经济主要以蜜桔、脐橙的种植业作为龙头产业,全县90%以上的资金投向于果业,但由于果业生产周期长,特别是去年受黄龙病灾害影响,收入明显减少,需要大量资金投入。据统计,全县共有果园面积约有52万亩,按每年0.3万元/亩计算,每年全县果业资金需求量为15.6亿元,如果从贷款增量来分析,上半年全县银行机构净增贷款3.5亿元(不剔除其他因素),与果业资金需求量相比,资金缺口达12.1亿元,远远满足不了果业资金需求。同时,我县工业基础薄弱,今年又提出发展83个重点项目,需要大量资金启动,导致资金供求更加吃紧,矛盾也更为突出。

(二)信贷结构过于单一。由于受产业结构的影响和信贷资金的限制,我县信贷结构较为单一,全县银行机构大部分资金投向于果业,特别是近几年全县掀起种果热潮,90%以上的贷款投向于果业,而工业贷款明显不足,信贷结构极为单一,给我县银行机构经营带来贷款集中度风险,将会出现一损俱损、一荣俱荣的畸形局面,如去年因受黄龙病影响,一部分果农收入减少,无法接济,导致我县房地产市场疲软。

(三)信贷权限过于集中。多年来,国有商业银行实行了集约化管理。我县国有商业银行属低类机构,信贷权大多集中于上级分行,基层支行要发放贷款需要层层申报和诸多环节,一些好的项目也因为权力过于集中带来的时效滞后而未能及时得到贷款支持。同时,因我县属山区小县,经济总量小,相对于其他大县(市),上级下达的信贷规模相对更小,如农村信用社本是法人机构可以资产负债比例管理,但因上半年人民银行下达的信贷规模1.56万元限制而无法发放贷款,满足农村强大的资金需求,一定程度上抑制了我县银行机构信贷业务拓展。

(四)民间借贷异常活跃。近年来,随着国家实行稳健货币政策,国有商业银行贷款投入相对趋缓,信贷投放量愈来愈少,结果助长了我县民间借贷的活跃,主要以赊销物资为基础的间接资金融通和以信用为基础的直接资金融通两种方式,集中在果业发展较快的中心乡镇,如吉潭和澄江,均在1000万元以上。据测算,目前我县民间借贷资金约有3亿元,利率高达25‰不等。

(五)准金融机构冲击大。目前,我县已经批准设立的小额贷款公司有1家,资本金0.6亿元,另有一家在申报筹建之中,其注册资本1.3亿元,而担保公司、典当公司等却有20多家,不同程度地从事地下融资活动,高利率回报吸引了大量民间资金从银行体内分流到体外,银行存款上不了,信贷资金趋于吃紧。同时,一部分信贷资金也通过不同方式流入到这些从事融资的准金融机构之中,融资风险也会转嫁到银行机构。

(六)资金异地分流突出。我县毗邻广东和福建,交通便利,资金分流现象较为明显。据估计,近几年,我县资金分流达到15亿元之多,约占全县银行存款24.6%。一是因日常生活而分流。我县紧邻广东梅县,大多群众看病、购买日常物品等直接到梅县而不去,以致一部分日常生活资金流入广东。二是因购置房屋而分流。多年来,我县群众到广东梅县购买的房屋达到20xx多套,如果按每套房屋50万元计算,因购买房屋流入广东的资金达10多亿元。三是因购买小车而分流。近几年,我县群众购买小车的热情逐年高涨,到广东购车并挂牌的达20xx多辆,如果按每辆小车15万元计算,因购车分流的资金也达到3亿多。四是因受执法严打而分流。去年,因当地政府加大打击无证开采稀土的力度,有部分人因怕露富或被引起注意,将部分资金转移到附近广东平远和梅州、福建武平等县市,分流到广东、福建等地的资金达到1亿多。

当前,要尽快走出经济金融低位运行困境,难达预期发展目标,关键要结合我县银行业经营风险和问题加以分析研究。为此,拟提出如下意见建议:

(一)加大信贷支持力度。一是力促争取更大信贷规模。在第三季度对各银行机构执行信贷规模管理情况进行督查,对未按时间进度用足用好信贷规模的机构提出监管意见,并要求各银行机构主动向上级行反映当地实际,争取更多信贷规模调剂到当地,以解决我县有信贷资金而无规模发放的问题。二是推动信贷政策有效落实。当前,国家已出台“降准”、“微刺激”政策,督促辖内银行机构尽快制定执行微刺激政策的方案与措施,进一步增强对地方经济发展的信贷支持力度,对落实不到位或执行流于形式的机构,将实行监管谈话,约见其高管人员说明和表态,以推动国家微刺激政策在我县有效落实。

(二)强化信贷有效管理。一是做精信贷产品。督促各银行机构全面调查分析我县优势产业项目,筛选好信贷支持项目,并给以积极的信贷支持,把有限的信贷资金投入到精品项目上,以提高信贷资金使用效率。二是优化投向结构。要求各银行机构根据当前我县产业优势和县委、县政府经济发展思路,特别要紧扣政府今年83个项目做文章,协同政府寻找工业发展和农业结构调整的新路子,使信贷结构与产业结构相适应。三是搞好银企对接。要求各银行机构加强银企信息交流,特别是加强与中小企业信息沟通,充分了解企业经营困难,对一些有潜力的中小企业给予信贷支持,并不折不扣地落实今年两次银企签约资金到位,切实帮助中小企业解决贷款难,减少社会不稳定因素,以促进地方经济发展。

(三)拓宽政府融资渠道。一是提供有利条件协助政府融资。不管是银行机构,还是政府部门,要以当地经济发展战略目标为中心,立足自身特点,调整工作思维,充分运用各自功能优势为政府融资创造有利条件。银行机构要争取规模和资金,在风险可控的前提下加大对当地重点项目的信贷支持,而监管部门要在合规合法的前提下利用监管资源,为政府融资提供优质服务,如上半年在个别指标不达标的情况下通过部门优势,协助政府将县土地储备中心纳入名单制管理,为政府融资平台贷款提供了条件。二是灵活运用政策助推政府融资。正确引导辖内银行机构在不违反金融法规的前提下灵活运用各类金融政策,创新各类融资渠道,以注入信贷资金血液。如引导银行办理银行承兑汇票敞口、票据贴现等业务,增加农资、家电等企业资金融通;开办委(信)托贷款,采取借鸡生蛋办法为企业融资和扩大消费提供资金扶持;指导企业发行债券,直接为企业融资提供条件等。三是完善担保机制推动政府融资。建议政府部门建立健全各类担保基金机制,激足基金数额,让基金发挥最大倍数幅射作用,如“财园信贷通”业务可以8倍地放大基金效应,同时,可发挥土地储备中心作用,以有效土地抵押担保融资,增加信贷资金投放量,从而激活我县经济内在潜力和活力。

(四)深入推进金融。一是加大金融知识宣传。组织各银行机构开展“送金融知识下乡”活动,特别是加大对偏远山区金融知识宣传,帮助他们释疑解难,让广大农户更多地了解金融,懂得金融,以提高社会公众维权意识和金融知识水平。二是完善银行组织体系。积极策应政府号召,多呼声、多形式地向上要政策,恢复农发行和中国银行,并要求各银行机构积极向农村中心村延伸机构,进一步完善我县银行机构体系,提升和拓展银行业服务功能。三是推进“三大工程”建设。督促和指导农村信用社按照上级要求加大农村金融服务“三大工程”建设,充分发挥分局挂点示范作用,为广大农民提供更优金融服务。四是加快农商行组建步伐。督促农村信用社落实各项政策措施,争取各方支持与配合,充实各项指标和条件,规范股权结构,提高拨备覆盖率,不断加大改制力度,为明年改制创造条件。

(五)协助整治金融环境。一是整治各类融资公司。建议政府有关部门组织力量加大对辖内担保公司等融资性公司的整治力度,对不合规的担保公司、典当行、寄卖行等坚决予以取缔,而对那些已发营业执照的担保公司应督促其规范管理,并限期整改,不按期整改的予以取缔,以维护辖内金融秩序稳定。二是规范引导民间借贷。加大金融知识宣传,澄清对民间借贷的认识,增强客户维权意识,合理引导民间资金归流,对一些发展为地下的钱庄的将组织力量予以打击,以规范民间融资行为。

风险工作报告

根据xx纪委纪《印发《xx关于推进廉政风险防范管理工作的实施意见》的通知》(xx纪发20xx3号)和《关于印发《xx20xx年关于推进廉政风险防范管理工作的安排意见》的通知》(x纪发1号)文件精神,我局结合实际,全面推进反腐倡廉建设,按步骤基本完成了廉政风险排查防范工作的各项工作任务,取得了阶段性成果,现将工作的自查报告如下:

(一)制定活动《方案》,明确工作思路

1、进一步拓展从源头上防治腐败工作领域,扎实推进具有我局系统特色的惩防腐败体系建设,根据《印发《xx关于推进廉政风险防范管理工作的实施意见》的通知》(x纪发20xx3号)文件精神,我局领导班子高度重视,立即召开了领导班子会议,组织班子成员认真学习会议精神,并对活动进行了精心部署。根据xx纪委《xx关于推进廉政风险防范管理工作的实施意见》要求,我局成立了由党支部书记、局长xx为组长、xx、xx、xx、xx副局长为副组长领导小组。领导小组下设办公室,负责廉政风险管理防范管理工作的组织实施。领导小组办公室设在局办公室,办公室主任由副局长同志兼任,相关部门参与工作。为做好该项工作,局领导小组研究制定了《xxx局关于开展重点岗位廉政风险排查防范工作实施方案》(以下简称《方案》),并以文件形式印发执行。

2、《方案》明确了廉政风险排查防范工作的工作思路:按照突出重点、分步实施、扎实推进、务求实效的总体要求,着眼于保证权力行使、资金运用、项目建设和干部成长安全,紧紧围绕制度、监督、惩处、纠风、改革等惩防体系建设,着力构建具有我局特色的内部廉政风险预警防控体系,做到“关口前移,主动预防”,实现由侧重遏制向惩防并举、重在建设转变,由侧重事后处置向事前预警防控转变,由侧重监督干部向监督、保护、激励干部相结合转变,由侧重设置“高压线”向注重营造干事创业“安全区”转变,形成制度完善、程序规范、监督到位、考核和评价机制配套的体系。

3、按照xx纪委的部署,我局结合自身实际,在进一步明确职责和权限的基础上,重点围绕查准找全风险点、制定完善相关措施、实施有效监督、严格检查考核和建立健全预防腐败长效机制,将重点岗位廉政风险排查防范工作的工作活动分成四个阶段进行,即:学习动员阶段、排查廉政风险阶段、确定风险等级标准阶段、制定防控措施阶段、加强监督管理阶段、检查考核和修正完善阶段。

(二)做出周密部署,进行逐级动员

召开动员大会,宣传廉政风险防范工作的重要性和紧迫性,通过开展廉政警示教育、参加专题指导培训等形式,积极营造良好的氛围,使广大干部职工了解廉政风险防范这一工作,充分认识xx系统各个工作岗位存在的潜在风险,消除“反腐倡廉是领导们的事,跟普通职工没有关系”的麻痹思想,充分认识开展廉政风险防范工作的必要性。

(三)突出工作重点,查找廉政风险

结合工作实际,从领导、中层干部、普通职工三个层面细致梳理各自的工作职责。在全面理清岗位设置和岗位职责的基础上,每位工作人员按照自己的岗位职责,通过自己找、相互查、部门审、领导点等方法,查找各自岗位在日常工作中的潜在风险,重点排查具有工程建设、政府采购、行政审批、行政处罚等权力的工作岗位。一是查找领导岗位风险。根据领导岗位工作分工和职责,从全局的高度查找和分析行政管理、业务运行过程中的个性和共性问题,重点查找重大事项决策、重大项目安排和大额资金使用等方面存在的廉政风险;二是查找中层岗位风险。根据中层岗位职责定位,针对审批、管理、执法等重要环节,查找行使行政审批权、自由裁量权和现场即决权、内部管理权等过程中存在的廉政风险;三是查找其他岗位风险。对照岗位职责、工作制度,查找在履行岗位职责、执行制度等过程中存在的廉政风险。

在局领导班子的高度重视和各部门积极参与配合,领导小组办公室的组织协调、指导下,我局重点岗位廉政风险排查防范工作工作开展比较顺利,并取得了较好的成效。

(一)强化了廉政意识

开展重点岗位廉政风险排查防范工作活动以来,召开各层次的专门会议,进行宣传教育,通过学习动员、查找风险点、制定防控措施等工作的逐步推进,干部职工特别是党员领导干部认识到开展查找廉政风险对于避免权力滥用,促进干部廉洁从政的重要意义,树立起廉政风险防范意识,并主动参与到重点岗位廉政风险排查防范工作活动中。

风险工作报告

按照按照保监局30号《安徽保监局关于开展案件风险排查工作的通知》文件以及26号《关于开展案件风险排查工作的通知》,我中支通过认真学习研究文件精神,现将有关风险排查结果情况汇报如下。

接到文件之后,阜阳中支立即对文件进行研究和学习,同时第一时间将文件向各四级机构进行转发,要求各机构认真学习文件精神,结合自身工作实际,岗位职责,对可能产生的风险点,提高责任意识,对风险做到早发现、早报告、早处置。

二、结合自身工作,落实细节,开展全面风险排查

(一)阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进行一次全面排查。重点从以下几个方面进行了重点排查。

(1)排查单证使用方面风险情况

针对重控单证使用存在的风险。近期阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求,对各部门及四级机构单证使用情况进行了一次全面检查,从检查结果来看,各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。但发现个别机构单证管理较为松懈,对于此行为,中支公司已经进行了纠错和整改。同时在中支范围内下发通知,要求各机构严格执行公司单证管理要求,避免由此带来的潜在单证使用风险。

(2)排查保险合同方面风险

保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面,在近期业务检查中,我们着重针对出单环节,条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查,确保保险合同的有效性,合法性,维护合同双方利益,对于个别机构存在的问题,要求其严格整改,同时中支公司将此项检查工作作为常态化,进行系统抽查,同时配合现场检查。

(3)排查非正常退保风险

我司每天对退保业务数据进行系统监控,尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通,对于数据异常现象,要求其查找原因,提供分析报告,避免因处理不当导致事态扩大化,造成不良社会影响。

(4)排查数据真实性方面风险

系统数据真实性方面仍面临一定的风险,需要不断加强数据真实性检查,如投保资料真实性、保单填写的准确性、投保人签字的真实性等,需要重点关注。我们一是通过加强出单培训,不断提高出单员整体素质,减少人为风险的产生,二是做好日常监督、检查,对于不认真履行出单职责,玩忽职守的人员给予处罚、清理等。

(5)排查反洗钱方面

目前人民银行专门成立了反洗钱管理部门,负责对金融机构进行反洗钱进行检查,要求对大额交易、代刷卡等可疑交易进行日常登记、排查。在近期业务检查中,我们将反洗钱登记相关表格,打印置于前台,要求出单员对每笔可疑交易和大额交易做好登记及客户资料收集,配合银行打击反洗钱行为。

风险工作报告

为及时掌握全市国税系统税收风险评估工作开展情况,确保顺利完成省局下发的税收风险评估任务,8月10日,市局召开税收风险评估应对工作汇报会。市国税局党组书记、局长吴俊明同志出席会议,市局其他领导、各风险团队组长、副组长及部分县(市、区)局分管领导参加会议。

会议由市国税局副局长邵文政同志主持。会上,首先,各税收风险评估团队副组长及参会的县(市、区)局分管领导,分别就工作开展情况、方法措施、取得成效以及工作建议等方面做专题汇报;其次,市局相关领导分别就税收风险评估工作发表意见和看法。据统计,截止xx月10日,我市6个风险评估团队接受评估任务74户,已评估53户(含正在稽查户数,下同),占总户数的72%;发现问题户45户,占已评估户数的85%;评估税款2309万元,已入库457万元,加收滞纳金25万元;核减进项税留抵税额42万元;调减企业所得税亏损额123万元。县(市、区)局接受评估任务60户,已评估42户,占总户数的70%;发现问题户23户,占已评估户数的54%;评估税款61万元,已入库56万元,加收滞纳金5万元;调减企业所得税亏损额22万元。

最后,吴俊明局长充分肯定税收风险评估工作取得了成效,积累了经验,培训了人才,并对下一步工作的开展,提出具体要求:

二是对已完成评估的纳税人,要及时组织人员录入工作流系统,征管科负责督查提醒;。

四是要认真总结评估中的经验做法、方法措施等,为下一步工作开展提供借鉴;。

五是要编写评估中具有代表性的典型案例,认真研究分析,供评估人员交流学习;。

八是此次税收风险评估工作结束后,市局将组织人员对已评估纳税人(特别是经评估无问题的纳税人)开展交叉复查,检验评估的质量;九是要进一步配优税收风险评估团队人员,提高评估团队人员整体素质。市局抽调各单位人员时,各单位要给予大力支持。

风险工作报告

根据文件相关要求,公司高度重视,立即组织专题会议部署本次涉众型非法经营活动稳定风险集中排查工作,认真传达文件精神,进行责任分工。公司成立工作领导小组及办公室,由中支公司一把手担任领导小组组长,分管总任副组长,各支公司负责人及机关各部门经理担任组员。领导小组办公室设于综合管理部,主任由综合部经理兼任。领导小组建立工作联动机制,要求所有成员要提高思想认识,把思想高度统一,坚决打击重大风险。

(一)加强内部员工和业务排查。

公司严格按照“全覆盖、无盲区、无死角”的目标要求,坚持点面结合、全面覆盖,最大限度发现、识别风险。根据公司统一安排和部署,由综合管理部负责公司内部员工风险排查,由销售管理部负责牵头各业务部门进行业务自查,经排查,我司内部员工及业务未发现存在涉众型非法经营活动风险。

(二)加强客户核查和资金异动监测。

为确保排查工作落地公司安排由各业务部门和理赔客服部负责公司客户核查,由财务会计部负责资金异动监测工作;经核查,未发现存在风险隐患线索。

公司结合工作实际建立了宣传教育、监测预警、信息共享、综合联动、会商研判、激励奖惩、督导调度等机制;通过工作会议和工作群,对员工进行宣传教育,围绕当前形势、涉众型犯罪特点及怎样防范化解稳定风险等方面,通过案例解析,加深员工的风险防范意识和风险识别技能。中支公司建立健全举报奖励、绩效考核等激励奖惩机制,推动工作责任落实,促进全体员工积极参与防治。

接下来,我司将继续加强组织领导,压实责任,落实措施,以此次集中排查为契机,切实履行职责,有效防范风险。

特此报告。

风险工作报告

为配合风险管理工作计划的执行更好地发挥计算机在公司生产经营管理中的作用,提高办公自动化的整体应用水平,加强对计算机软硬件、网络及公司信息的安全管理,特制定了计算机及网络管理办法。

根据计算机及网络管理办法加强对信息安全和信息系统的风险管理。

(一)信息安全风险管理:

计算机数据和信息包括公司计算机和移动存储设备里内存储的销售数据、活动方案、财务报表、员工资料、客户资料、生产技术、各种合同和档案资料等。

1、各种数据及信息严格控制在公司内部,任何人不得泄露公司的数据及信息;

3、公司计算机里的保密资料文件夹不提供共享。

4、对个人使用的公司计算机中的重要数据文件,员工定期备份到移动存储设备;电脑管理员负责将服务器上的oa数据库及其他数据库每月底备份一次,每半年一次将备份数据刻录成光盘,并做好记录。

5、加强对系统服务器的安全管理,及时升级更新各系统。

(二)信息系统风险管理:

从信息处理的过程来看,一个信息系统模型大致包括几个要素:信息数据、输入、数据处理/信息处理、输出、过程控制和结果反馈。管理信息系统是特定的信息系统,是信息系统在管理中的应用。管理信息系统中包括管理数据处理系统,决策支持系统。it在信息系统风险管理策略与解决方案主要表现在软、硬件两个方面。

2、计算机维修维护过程中,首先确保对公司资料和个人资料进行拷贝并且妥善保管,防止丢失或者失效。

3、计算机操作人员必须经过培训或具有一定操作经验,未经培训或无操作经验者一律不准使用公司计算机。

4、计算机的使用要严格按照有关操作要求进行,要做到人走停机断电。

5、严禁在计算机旁存放易燃品、易爆品、腐蚀品和强磁性物品,严禁在计算机键盘附近放置水杯、食物。

6、定期对使用中的软件进行软件更新检查,及时升级,保持其可用性;

7、定期对系统垃圾、磁盘碎片等进行清理、整理和维护工作。

8、严禁随意复制他人软件及使用来历不明的光盘、闪存和其他移动存储设备,以防感染病毒;。

9、严禁安装各种盗版软件,防止盗版软件留下软件后门造成的信息泄露。

10、严禁擅自修改系统软件和应用软件的设置(如ip地址、浏览器的相关配置、oa的参数设置、杀毒软件的设置、操作系统的参数设置等)。

11、如工作需要,需对计算机的软件设置进行改动的,应按程序申请同意后,由计算机管理员实施加强以上管理不断完善和改进。

按照制定的有关规章制度加强对公司各系统的规划、开发、管理,设备管理、网络网站管理和信息安全管理。

风险工作报告

今年以来,我局根据市纪委和市廉政风险防控工作指导协调小组的统一部署,以扎实推进惩治体系建设、切实加强对权力运行的制约监督为重点,认真开展廉政风险防控管理工作,查找廉政风险点,完善防控措施,健全内控机制,积极构建城管行业特色惩防体系,为打造和谐城管、效能城管提供坚强的政治保障。现将我局廉政风险防控管理工作开展的有关情况报告如下。

局党组把深化廉政风险防控管理工作摆上重要议事日程,与城管执法、市容管理工作同部署、同落实、同检查、同考核。加强组织领导。实行“一把手”负责制,及时成立了局党组书记、局长为组长的廉政风险防控管理工作领导小组,下设办公室,由局纪检组长兼任办公室主任。迅速召开了局党组会,学习传达省廉政风险防控工作指导协调小组《关于开展全省廉政风险防控工作的实施方案》(皖廉防发[20××]1号)以及市委办公室《关于开展全市廉政风险防控工作的实施方案》(庆办发[20××]7号)精神,明确提出“五个务必”要求,即在思想认识上,务必高度重视,不要等闲视之;在风险排查上,务必深入细致,不要敷衍了事;在风险防范上,务必警钟长鸣,不要麻痹大意;在管理控制上,务必完善机制,不要浅尝辄止;在督查考核上,务必讲求实效,不要流于形式。引导干部职工牢固树立“有岗位就有风险”的意识,进一步增强拒腐防变的主动性和坚定性。研究制定了《安庆市城管执法局(市容管理局)廉政风险防控管理工作实施方案》,分析部署阶段任务,指导督查工作进展,协调解决突出问题,确保廉政风险防控管理工作落到实处。5月25日,我局召开了廉政风险防控管理工作动员会,局纪检组长主持会议,学习了全市实施方案,宣读了我局实施方案,局长、党组书记对我局开展廉政风险防控管理工作提出了明确要求。

认真编制“一目录两流程图”,明确职权,规范流程,确保权力公开透明运行。一是抓好“职权目录”编制。对照法律法规和机构“三定”方案,按照“谁主管谁负责”的原则,根据“职权法定、权责一致”的要求,全面清理权力事项,清晰底数,梳理行政处罚、行政强制、行政征收、行政许可等权力的外部运行和干部任免、工程项目建设、财务报销、公务接待、公务用车等权力的内部运行,分类登记,编制完成了职权总目录及行政处罚、行政强制、行政许可等权力外部运行和干部任免、财务管理、公务用车等权力内部运行分目录的编制工作,并明确了各项职权的名称、内容、实施依据、承办人员、承办科室、分管领导,切实做到了准确、完整、规范。二是抓好“权力运行外部流程图”和“权力运行内部流程图”绘制。按照“程序法定、流程简便”的要求,对每一项职权,明确办理主体、依据、程序、监督渠道以及办理事项所需提交的全部材料,编制了相应的行政权力外部运行工作流程图。同时,对职权在单位内部运行的各个环节、责任主体、办理时限等进行规范,编制了相应的行政权力运行内部流程图。目前,我局职权目录及运行流程图已经局党组审核确认,并报市廉政风险防控管理试点工作办公室备案,待审定后将通过城管网站、城管宣传栏和新闻媒体等向社会公开,主动接受监督。

查找风险点是防范的基础和前提。以工作岗位为点,以各部门工作为线,以全局工作为块,开展地毯式排查,着力实现风险排查全覆盖无缝隙。一是注重分层查找。突出规范权力运行,分领导岗位、中层岗位“两个层次”,局领导班子带头查找权力及风险点,科级干部做好本部门及个人风险点查找工作,干部职工根据各自工作职能进行查找,确保风险点定性有据,定量科学。二是注重分类查找。结合工作特点,针对城管行政执法、市容行政审批、人财物管理等重要岗位,从思想道德、岗位职责、体制机制、外部环境等方面对潜在的廉政风险进行认真查找,分析细化风险内容和表现形式。三是注重全面查找。采取自上而下、自下而上和内外结合的方式,通过自己找、领导提、群众帮、集体定和举报投诉、财务审计、执法检查、干部考核、问卷调查等多种形式,查找廉政风险点,确保查准找全。目前,正按照要求,根据权力大小、权力行使的的概率等内容,通过集体研究评估,划定风险等级,研究确定每个岗位的防控措施。

围绕权力运行的“关节点”,内部管理的“薄弱点”,问题易发的“风险点”,建立健全相关防控措施和制度规范。一是推进制度建设。对现有制度进行全面系统的清理和审查,认真做好“立、改、废”工作,进一步完善“以制度管人管事、以制度规范权力运行”的管理方式,努力构建城管廉政风险防控长效机制的基本构架。二是推进分权制衡。对权力进行科学分解和配置,行政许可事项实行市政务中心市容窗口承接与办理分离,城管行政处罚、强制事项实行调查、决定和执行分离,“三重一大”坚持集体研究,民主决策,逐步建立决策权、执行权、监督权既相互制约又相互协调的权力结构和运行机制。三是推进监督约束。完善风险监测、预警纠错等机制,通过自我对照检查、组织监管、社会监督等,及时发现苗头性、倾向性问题,及时落实整改,筑牢前期预防、中期监控和后期处置三道防线。如在行政许可风险防控方面,向社会公开承诺办事时限、办事程序、收费标准,主动接受监督;在行政处罚风险防控方面,认真落实行政处罚自由裁量权适用规则及标准,完善行政处罚案件集体复核、听证审查、集体审议和案件三级审核制度,确保公平公正公开;在人财务管理风险防控方面,制定领导干部外出备案制度,完善财务管理制度,认真落实述职述廉、民主评议、责任追究等制度。四是推进政务公开。认真落实信息公开制度,健全政府信息公开发布网络,确保权力在阳光下运行。

虽然我局廉政风险防控管理工作按照既定计划稳步推进,取得了初步成效。但是,离市委、市政府的要求还有一定差距。一是结合行业特色的防腐制度还不够完善,二是对一些基层岗位,缺乏完善的预警制度和问责制度。下一步,我局将认真按照市指导小组的各项要求,进一步提升开展廉政风险防控工作的实效性,引导广大干部职工牢记风险,不要冒险,力求保险,更好地为推动城管科学发展服务。

风险排查工作报告

公司严格按照“全覆盖、无盲区、无死角”的目标要求,坚持点面结合、全面覆盖,最大限度发现、识别风险。根据公司统一安排和部署,由综合管理部负责公司内部员工风险排查,由销售管理部负责牵头各业务部门进行业务自查,经排查,我司内部员工及业务未发现存在涉众型非法经营活动风险。

(二)加强客户核查和资金异动监测。

为确保排查工作落地公司安排由各业务部门和理赔客服部负责公司客户核查,由财务会计部负责资金异动监测工作;经核查,未发现存在风险隐患线索。

廉洁风险防控工作报告

按照区纪委关于开展廉政风险防控工作的部署,我院对廉政风险防控工作高度重视,成立了院廉政风险防范管理工作领导小组,在学习借鉴兄弟单位开展廉政风险防范管理工作的基础上,认真制定工作方案,并抓住重点环节,扎实推进,取得了良好的效果。

一、精心组织,周密安排 针对少数干警对廉政风险防控工作认识模糊、热情不高的现象,我院先从党组班子成员做起,统一思想认识,向全院干警传达学习区纪检委关于廉政风险防控工作的相关文件,党组召开专题会议研究廉政风险防控工作,明确此项工作开展的意义,教育引导全院干警树立廉政风险防范意识,自觉参与到廉政风险防范工作中。我院将制度建设和廉政风险防控工作结合起来,列入党组重要议事日程,成立了由党组书记、院长任组长,党组成员任副组长,各庭室负责人为主要成员的廉政风险防控工作领导小组。制定下发了《廉政风险防控工作实施方案》,明确了我院廉政风险防控工作的指导思想、对象、范围、内容和具体要求等,依照方案和责任抓落实,稳步推进。

二、开展廉政教育,加强事前监督 创新廉政教育载体,进一步加强廉政风险防控事前监督,努力建设一支廉洁务实的党员干部队伍。一是开办廉政课。结合“每月两主题”讲课活动,安排院领导干部讲廉政党课。同时,各庭室充分发挥党员活动室的作用,通过支部“三会一课”开办廉政课堂,加强了对党员的廉政教育;二是组织开展警示教育。组织干警到某某市警示教育基地——某某监狱进行集中警示教育。通过开展集中警示教育活动,使全体干警从反面典型案例中吸取深刻教训,筑牢拒腐防变的思想底线,促进司法作风进一步好转,司法公信力进一步提升,实现法院队伍素质整体新提高、法院工作整体新发展、法院形象整体新转变三个目标,使法院队伍成为“让当放心、让人民满意、让法律增辉”的好队伍;三是设置廉政电脑屏幕保护程序。将每位干警的电脑屏幕保护程序设置成廉政内容,警句格言跃然于上,犹如一面镜子照着每位干警,时刻提示自己爱岗尽职,自觉防微杜渐。四是发送廉政短信。借助手机短信群发平台,利用节假日向全体干警的手机发送一条通俗易懂、说服力强的廉政短信,提醒他们务必保持清醒头脑,时刻绷紧廉洁自律弦,维护清正廉洁的良好形象。五是接受革命传统教育。把每年的6月确定为廉政教育月,廉政教育月期间,组织干警到某某某等革命传统教育基地参观,认真学习革命先辈对党的事业无限忠诚的品格,从而进一步牢固树立正确的世界观、人生观、价值观和廉洁从政、执政为民的意识。

三、认真查找风险点,科学制定防范措施

运行到哪里,风险防范措施就要跟进到哪里,监督制度就要落实到哪里。我院以“自己找、同事评、群众帮、领导点”的方式开展廉政风险点的查找,领导带头,反复斟酌,并按要求填写表格。各庭室负责人首先根据所在的岗位、所负职责积极查找思想道德风险点、岗位职责风险点、制度机制风险点,以便院廉政风险防范管理工作领导小组实施量化动态考核,逐人逐条逐项的'分析后,采取自己找不准,就相互找;庭室找不准的,分管领导查;庭室找不准的,发动群众来补充等方式,而这一系列做法,都要被院廉政风险防控工作领导小组小组随时核查。对风险点找的不够准确的同志又找到本人加以引导,继续深入的查找,经过两轮的自查后、又在党支部会上开展互查,经过三轮的反复查找,最终确定廉政风险点,为制定防范措施打牢基础。

四、推行政务公开,强化社会约束

将已查找到的廉政风险点和廉政风险点的防范措施,分层次地面向全社会进行公示。班子成员的廉政风险点和预警防范措施在院大厅的显示屏中进行公示;各庭室负责人的廉政风险点和预警防范措施在各自的办公场所公示。院领导班子成员的电话、手机号码、职务分工全部公开,畅通信息渠道,为群众反映情况、开展监督提供便利,接受群众和社会各界监督。

五、完善防范措施,加强干部管理

根据廉政风险防控工作的主要任务和要求,建立了以制约和监督权力为核心,以岗位风险防控为基础,以加强制度建设为重点,以现代信息技术为支撑的权责清晰、流程规范、风险明确、措施有力、制度管用、预警及时和廉政风险防控机制,实现廉政风险防控工作在我院重点领域、重点环节全覆盖。针对查找出的风险点,我们研究制作了廉政风险防范管理提示图,把领导班子、各庭室所有可能出现的问题指出来,引起他们的注意。建立了“三个谈话”机制,即:建立了党组书记同副职领导谈话,副职领导同庭室负责人谈话,庭室负责人同庭室干警谈话的机制,及时掌握了干部的思想动态,筑牢了干部廉政思想防线。修订完善了规章制度,用完善的制度措施预防和降低了廉政风险。 六、多措并举,扎实推进。一是将增强廉政风险防范意识与制度建设相结合。针对查找出的风险点,对照已经形成的制度,强化措施,切实推进。二是将廉政风险防范管理工作同审判业务相结合。围绕中心,服务大局,推进人民法院“三项重点工作”(即深入推进社会矛盾化解、社会管理创新、公正廉洁执法),重点在“三重一大”、审判、执行等关键环节的督查和防范。三是将廉政风险防范管理工作与党风廉政建设责任制相结合,将此项工作纳入党风廉政建设责任制考核,实行“一岗双责”,形成“风险明确、责任到人、监督有效、处罚有据”的廉政建设机制。

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风险工作报告

为配合风险管理工作计划的执行更好地发挥计算机在公司生产经营管理中的作用,提高办公自动化的整体应用水平,加强对计算机软硬件)网络及公司信息的安全管理,特制定了计算机及网络管理办法。

根据计算机及网络管理办法加强对信息安全和信息系统的风险管理。

(一)信息安全风险管理:

计算机数据和信息包括公司计算机和移动存储设备里内存储的各种合同和档案资料等。

(一)各种数据及信息严格控制在公司内部,任何人不得泄露公司的数据及信息;

(三)公司计算机里的保密资料文件夹不提供共享。

(四)对个人使用的公司计算机中的重要数据文件,员工定期备份到移动存储设备;电脑管理员负责将服务器上的oa数据库及其他数据库每月底备份一次,每半年一次将备份数据刻录成光盘,并做好记录。

(五)加强对系统服务器的安全管理,及时升级更新各系统。

(二)信息系统风险管理:

从信息处理的过程来看,一个信息系统模型大致包括几个要素:信息数据)输入)数据处理/信息处理)输出)过程控制和结果反馈。管理信息系统是特定的信息系统,是信息系统在管理中的应用。管理信息系统中包括管理数据处理系统,决策支持系统。it在信息系统风险管理策略与解决方案主要表现在软)硬件两个方面。

(二)计算机维修维护过程中,首先确保对公司资料和个人资料进行拷贝并且妥善保管,防止丢失或者失效。

(三)计算机操作人员必须经过培训或具有一定操作经验,未经培训或无操作经验者一律不准使用公司计算机。

(四)计算机的使用要严格按照有关操作要求进行,要做到人走停机断电。

(五)严禁在计算机旁存放易燃品)易爆品)腐蚀品和强磁性物品,严禁在计算机键盘附近放置水杯)食物。

(六)定期对使用中的软件进行软件更新检查,及时升级,保持其可用性;

(七)定期对系统垃圾)磁盘碎片等进行清理)整理和维护工作。

(八)严禁随意复制他人软件及使用来历不明的光盘)闪存和其他移动存储设备,以防感染病毒;。

(九)严禁安装各种盗版软件,防止盗版软件留下软件后门造成的信息泄露。

(十)严禁擅自修改系统软件和应用软件的设置(如ip地址)浏览器的相关配置)oa的参数设置)杀毒软件的设置)操作系统的参数设置等)。

(十一)如工作需要,需对计算机的软件设置进行改动的,应按程序申请同意后,由计算机管理员实施加强以上管理不断完善和改进。

按照制定的有关规章制度加强对公司各系统的规划)开发)管理,设备管理)网络网站管理和信息安全管理。

风险工作报告

各位监事:

根据银监局文件要求,我行进行了风险排查、问题整改及对整体案防工作进行了分析,并结合自身实际情况提出并建立了长效机制和工作措施,并将案件防控工作逐步常态化,有效地促进了各项业务的持续健康发展。现将案件防控工作开展情况汇报如下:

我行将案件风险排查纳入常态化工作内容,年初安排部署全年案防工作,提出抓好“四个落实”的案防工作要求:一是按照监管部门案防工作要求,确定案防工作的年度目标,做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划,做到计划落实。三是深刻领会银监局文件精神,提高思想认识,高度认识案件防控工作的重要性,紧密围绕案防十项重点工作,稳步扎实做好案件防控工作,确保完成各项工作任务,做到“重点工作落实”。四是我银行案防工作实行各层级一把手负总责制,并在不同层级设立专兼职案防岗位,指定专人负责案件防控工作,实行定人、定岗、定责的“三定”管理,做到责任落实。目前,我银行上下更加重视案防工作,工作的主动性、自觉性得到提高,确保了案防工作的有效落实。

思想教育工作的缺失,也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素,为此,我们着重抓了以下几方面工作:

(一)持续开展制度培训,提高全员遵章守纪意识。我银行以各项规章制度的学习培训为重点,全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。使员工的综合业务素质得到提高,为我银行工作的顺利开展奠定了基础。

(二)开展警示教育活动,增强员工防范意识。我银行注重将业务培训和法律知识培训有机结合,抓教育、抓引导,抓防范。20xx年全年开展多次各种警示教育,并要求员工撰写心得体会,深刻反思,汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例,用鲜活的人和事以法说教、以案说教,使警示教育收到很好的效果。

(三)定期分析案防工作情况。一是将案防工作常态化。通过晨会、例会等形式,讲案防、说安全,时刻提醒员工合规操作。二是组织召开案件防控联席会,及时传导监管部门案防工作精神,加强政策传导和风险提示,分析存在的共性问题和个性问题,有针对性地制定措施,确保各项案防工作落到实处。三是注重案防经验信息交流。设立微信群,开展学习心得交流、思想认识交流,达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。

(四)积极开展读书学习活动。在全行范围内开展“案防责任重于一切”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行,进一步转变了员工的思维,营造了良好的安全氛围。

20xx年全行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口,抓好健全制度和强化执行两个关键环节,不断提高制度的约束性,努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。

(一)完善案防工作考核评价机制。20xx年全年,我银行以内控管理中案防要求为抓手,进一步强化考核评价工作,在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求,通过对案件防控工作的考核,努力实现违规违纪风险的提前消除,将案防要求与业务工作有机结合起来,努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查,监事会每季度抽查,半年总行考核通报,切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责,确保制度执行的严肃性和规范性,并将责任落实到人,真正做到“谁主管、谁负责”。

(二)强化员工违规行为的管理。在对基层机构负责人和各部门案防工作考核的基础上,按照监管部门的要求,强化员工违规行为的管理。依据《员工日常行为规范》的要求,引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。

20xx年全年着重解决基础管理薄弱问题,努力构建案件防控长效机制。为此,我们重点抓了以下几方面工作。

(一)高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面,我银行严格按照监管部门要求,进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限;完善了岗位轮换交流流程,从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。

(二)高度重视对账工作的管理。严格按照《人民银行结算账户管理办法》和我银行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账,目前,我行对公存款对账率达100%。按照要求,各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账,对对账工作开展抽查,督促回收对账单等,保证了对账工作的顺利进行。

(三)高度重视案防制度的落实工作。一、进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组,开展风险清查,妥善处置和化解案件风险。二、严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力,及时报告;要求各机构高度重视案件查处工作,深入调查,严肃问责,扎实整改,以有效的案件查处工作,促进内控案防工作能力的提升。

(四)高度重视安全管理,做实安保工作。20xx年全年,我银行在安保方面主要抓了以下几方面的工作:一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制,建立了双路报警系统,确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。

风险工作报告

为最大程度保障人民群众生命财产安全,确保我县安全生产工作有序推进。根据《**》文件工作要求,结合农村削坡建房风险排查整治工作,摸清底数,建立台账,作出整治的计划,按目标任务完成排查整治工作。

**委托第三方专业机构对各镇(街)20xx年1月1日前已建成并入住使用的农村削坡建房进行风险排查,并认定风险等级,建立农村削坡建房风险点整治工作台账,锁定既有存量,我县农村削坡建房风险点隐患共**户,其中极高风险**户、高风险**户、中风险**户、低风险**户。

制定方案、落实责任。制定我县农村削坡建房风险排查整治工作方案,明确落实各镇(街)村工作责任,落实整改措施、明确整治,从20xx年开始,按三年时间完成整治风险点工作任务。

按照风险等级,精准施策,分类处理,有序开展农村削坡建房风险隐患的整治。通过实。

施削坡减载、边坡防护、挖砌排水沟等能消除或降低风险点,在镇(街)职能部门指导下,委托专业技术施工队伍治理工程,对中低一般风险的、引导村民采取削坡减载、坡面防护、挖排水沟、筑挡土墙等技术措施自行治理、降低风险。

加强宣传,提高意识。加大宣传力度,印发宣传单,普及农村削坡建房整治知识。在极高风险和高风险点拉警戒线,竖立警示牌,警示牌上明确削坡危险等级。完成整治时间,避险责任人等内容。今年以来还印发宣传单**多份,组织发放宣传**个场次。

做好监测,及时避险。密切关注气象信息,及时掌握隐患点变化情况,切实做好灾害监测预警工作,及时将天气预警信息发布到避险责任人。督促镇(街)加强对地质灾害隐患点的巡查,做好防御应急措施。对削坡建房风险点实行网格化管理,落实避险责任人,落实险情预警处置和人员安全转移工作,坚持24小时值班值守,保障通讯畅通,落实应急抢险队伍和物资保障。

风险工作报告

根据《全面推行廉政风险防控管理工作实施方案》精神,结合自身的实际情况开展了“科技发展,廉政先行”反腐倡廉主题教育和工程建设领域专项治理工作,部署开展了廉政风险排查及防控工作。现将工作情况总结报告如下:

(一)在上传达学习了下发的《全面推行廉政风险防控管理工作实施方案》,统一思想,提高认识。确立了廉政风险排查及防控工作、反腐倡廉主题教育、工程建设领域专项治理工作相互结合、相互依托、齐抓并进的指导思想。

(二)成立了所“排查防控廉政风险”活动领导小组,负责对整个活动的组织领导、检查督导及协调保障工作。担任组长,负责督查活动落实情况。副组长由同志担任,副所长为小组成员。领导小组针对排查工作中出现的问题多次召开会议研究,积极采取措施,确保了活动按要求扎实推进。

(三)及时制订了工作方案。研究制定了《开展“排查防控廉政风险”活动实施方案》,明确了指导思想、工作步骤和工作要求,为排查防控活动的顺利开展提供了制度保障。

落实党的十七大关于加强源头治腐的重要举措,是加强机关效能建设,落实科学发展观的一项重要工作,从而积极主动地投身到排查防控活动中。

(一)组织学习,做好宣传发动。

由各党支部、各部门组织学习《关中全面推行廉政风险防控管理工作实施方案》和我所制定的实施方案,进一步提高认识,明确排查要求与责任分工。

(二)人人参与,全面展开排查。

与“科技发展,廉政先行”反腐倡廉主题教育中的“查找问题”以及工程建设领域专项治理工作中的“排查”、“回头看”环节相结合,按照“梳理履职用权业务流程-明确岗位职责-找准廉政风险点和风险表现形式-组织审定-公示结果”的思路,采取“排查-初步审核-再排查-再审核”的方式,从思想道德风险、制度机制风险和岗位职责风险3个方面分别进行廉政风险及其表现形式的分析、排查。

一是排查岗位风险。以岗位为基础,结合岗位廉政教育,从干部岗位到工勤岗位,从正式人员到非正式人员,每个人都根据各自的岗位职责,仔细排查,列出岗位工作运行流程图;若是廉政风险点,则进一步分析其表现形式,做到人人参与,人人受到教育。

二是排查各办公室风险。经所务会讨论、所领导研究确定,我们将综合办公室、科研办公室、财务办公室和基建办公室4个办公室列为重点排查对象,分别列出办公室职责、责任人、廉政风险点运行流程和廉政风险表现形式。

三是排查单位风险。结合我所职能和业务工作,重点对单位重大决策、重大项目安排、大额资金使用等方面,如科研管理、财务管理、基本建设、物资采购、干部使用、项目(职称)评定、内部机制运作等重点领域和关键环节,认真分析风险内容和表现形式,做到了全覆盖、不漏项。

(三)制作表格,认真填报汇总。

经过“排查-初步审核-再排查-再审核”等两上两下的排查和审核,最终确定了我所的廉政风险点和风险等级,编制了《廉政风险点一览表》,提交领导小组征求意见。

(四)审定公示,确定风险点。

在个人、科室排查以及征求领导小组成员意见的基础上,根据风险发生的几率、危害程度、表现形式等因素综合考虑,经所党总支研究,初步审定了风险点。经过再次征求各科室意见和5天的公示,我所最终排查出可能因教育、制度、监督不到位以及廉洁自律不够而产生廉政风险的具体环节和责任主体。

(一)召开会议,强化部署。

2月底,召开廉政风险点排查小结暨风险防范部署工作会议。会上小结了自去年12月下旬以来岗位、科室的廉政风险点排查情况,充分肯定了上一阶段廉政风险点排查工作的成效,强调了整改阶段防范风险工作的重要性,并对下一阶段的工作做了部署,标志着廉政风险排查及防控工作转入整改阶段。

(二)制定措施,强化防控。

1.印发《廉政风险点一览表》。由相关科室根据廉政风险点排查公示结果,以建立健全制度机制为核心,对照整改,制订思想道德风险、制度机制风险和岗位职责风险3方面的防范管理措施。

2.对照业务流程,紧扣容易发生廉政风险的环节,有针对性地拟出《廉政风险点防范措施》(征求意见稿)。

制订制度机制风险防范管理措施。从3方面入手,一要抓好已有制度的落实,对已建立的较为完善的关于学习、效能、廉洁、监督等方面的各项制度进一步明确落实到相关科室,促使制度更扎实的贯彻实施;二要抓好制度的修订和完善工作,不够完善的制度进行重新修订,责任到科室和岗位;三要抓好制度的新建工作,根据运管事业发展和管理工作需要,建立新的制度。

体工作内容,确保工作有规可依;工作流程是以图表的方式呈现该岗位的具体工作进程,一目了然;流程操作对流程图的每一步骤、环节、时间等作了详细的操作说明。

3.经3月20日所务会议审议通过,正式印发实施《廉政风险防控表》。

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